Beaucoup de gens se demandent pourquoi les investisseurs investissent dans des actions et pourquoi y consacrent-ils autant d’argent et d’efforts. Pour répondre à cette question, les actions peuvent constituer un élément précieux de votre portefeuille d’investissement. En tant qu’investisseur, détenir des actions dans différentes sociétés peut vous aider à bien des égards, notamment en matière financière.
Il est en effet important pour tout investisseur de savoir qu’il existe des risques lorsqu’il investit en bourse. Les actions haut de gamme, par exemple, ont l’habitude de surperformer le marché au sens large, mais comme elles sont composées d’entreprises qui ont fait leurs preuves, ce sont des investissements relativement peu risqués. Comme tout investissement, il est très important de savoir comment mieux gérer le risque en tant qu’investisseur.
Les dividendes générés par les actions haut de gamme offrent d’excellents rendements à long terme
Investir en bourse est une action qui doit être planifiée sur le long terme. En effet, les actions haut de gamme ont souvent besoin de temps pour s’exprimer pleinement. La raison principale est que la plupart des investisseurs paient des dividendes annuels. En moyenne, ils sont estimés à environ 3% pour les grandes capitalisations, représentant environ 30% du rendement total des portefeuilles actions dans le temps.
Les actions haut de gamme ne sont pas remplaçables !
Partout dans le monde, la politique monétaire a encouragé les investissements dans l’économie réelle, entraînant une baisse significative des rendements obligataires : il n’y a pas d’alternative aux actions haut de gamme.
C’est un slogan qui s’applique pour financer les réalités de l’environnement induit par les assouplissements monétaires et les baisses de taux successifs depuis la crise financière de 2008. Celles-ci augmentent la dette publique et privée et, parfois artificiellement, soutiennent les valorisations boursières.
Les actions haut de gamme sont des actifs liquides
La particularité d’être coté en bourse est que, contrairement à l’immobilier non coté, les actions haut de gamme offrent une liquidité quasi instantanée. Elles peuvent être achetées et vendues rapidement à des prix qui équilibrent l’offre et la demande. Les titres des grandes sociétés sont généralement plus liquides que ceux des petites sociétés opérant sur des marchés plus étroits.
Les investisseurs en actions haut de gamme participent à la vie des entreprises
La détention directe d’actions haut de gamme attire l’attention sur l’environnement économique et sur l’actualité de l’entreprise. C’est également le cas lors d’investissements au travers de SICAV et de fonds, avec des performances variables selon des caractéristiques géographiques, sectorielles ou thématiques.
De l’automobile de luxe aux loisirs, de l’énergie à la santé en passant par la technologie, tous les secteurs sont cotés en bourse et disposent d’actions haut de gamme qui intéressent les investisseurs. Au début, il peut être encourageant de rester avec des entreprises dont les bénéfices sont moins sensibles aux fluctuations économiques et qui versent des dividendes réguliers. Ensuite, vous devez internationaliser et diversifier votre portefeuille pour améliorer les performances.
La fiscalité des actions haut de gamme est faible par rapport à l’immobilier
Il faut privilégier les investissements dans les paradis fiscaux. Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est le véhicule le plus adapté pour investir dans les actions haut de gamme en raison de sa souplesse d’application et de ses avantages fiscaux. Si vous dépassez votre plafond de dépenses, vous pouvez ajouter un PEA-PME pour investir dans un plafond plus petit. Mais, n’oubliez pas que vous pouvez également le faire avec un PEA traditionnel. Le PEA-PME n’est donc utile que pour augmenter les versements dans la limite totale de 225 000 € (PEA PEA-PME).
Dans le cadre du PEA (ou PEA-PME), ni les plus-values ni les dividendes ne sont imposés au-delà de cinq ans de détention. Actuellement, la cotisation sociale n’est que de 17,2 %. Il est également intéressant, car les retraits anticipés à moins de 5 ans, les bénéfices nets sont déduits de 30 %, tout comme sur un compte-titres ordinaire.
Avec une assurance-vie multisupport qui vous permet de déposer des actions, vous pouvez aussi éviter l’impôt sur le revenu tout en payant des cotisations d’assurance sociale. La détention directe de titres est moins simple que le PEA, mais est possible via des offres en ligne ou une discrétion contractuelle haut de gamme. Et en matière de succession, l’assurance-vie reste imbattable.
Conclusion
Pour conclure, il existe de nombreuses bonnes raisons d’investir dans des actions haut de gamme en bourse. Entre autre, elles permettent de diversifier votre patrimoine, gagner potentiellement de gros revenus ou devenir un acteur de l’économie réelle de votre pays. Tout dépend des objectifs fixés par chaque investisseur.
